Shuffle Casino - Polityka AML i KYC
- Informacje ogólne
Niniejszy dokument określa zasady stosowane w Shuffle Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC - Know Your Customer). Operatorem serwisu jest Natural Nine B.V., spółka zarejestrowana na Curaçao, działająca na podstawie licencji hazardowej wydanej przez Curaçao Gaming Control Board (numer licencji: OGL/2024/1337/0628). Polityka AML i KYC obowiązuje wszystkich użytkowników kont w Shuffle Casino, niezależnie od kraju zamieszkania.
Celem niniejszej polityki jest zapewnienie zgodności z obowiązującymi wymogami regulacyjnymi, zapobieganie nadużyciom finansowym, praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także ochrona integralności serwisu oraz jego użytkowników.
- Zakres stosowania
Polityka AML i KYC ma zastosowanie do:
- wszystkich osób rejestrujących konto w Shuffle Casino,
- wszystkich transakcji realizowanych za pośrednictwem konta użytkownika,
- wszelkich przypadków, w których operator uzna weryfikację za konieczną na podstawie oceny ryzyka.
Shuffle Casino zastrzega sobie prawo do przeprowadzenia weryfikacji tożsamości w dowolnym momencie korzystania z serwisu, w szczególności przed realizacją wypłaty, po stwierdzeniu nietypowej aktywności na koncie lub w przypadku podejrzenia naruszenia niniejszej polityki.
- Model weryfikacji oparty na ryzyku
Shuffle Casino stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka (Risk-Based Approach). Oznacza to, że weryfikacja tożsamości nie jest uruchamiana automatycznie po rejestracji w każdym przypadku, lecz inicjowana w zależności od profilu ryzyka użytkownika i charakteru jego aktywności. W szczególności weryfikacja jest wymagana:
- przy pierwszej lub znaczącej wypłacie środków,
- w przypadku aktywności uznanej za niestandardową lub podejrzaną,
- gdy wymagają tego obowiązki regulacyjne operatora,
- na każde żądanie operatora wynikające z wewnętrznych procedur compliance.
Niezależnie od powyższego, weryfikacja tożsamości jest formalnie obowiązkowa zgodnie z warunkami korzystania z serwisu. Użytkownik jest zobowiązany do jej ukończenia na wezwanie operatora.
4. Procedura weryfikacji tożsamości (KYC)
4.1. Wymagane dokumenty
W ramach procesu KYC użytkownik może zostać zobowiązany do przedłożenia następujących dokumentów:
- ważny dokument tożsamości wydany przez organ państwowy: paszport, dowód osobisty, prawo jazdy lub karta pobytu,
- potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg bankowy),
- selfie lub weryfikacja biometryczna (liveness check) - jeżeli system tego wymaga,
- dokumenty potwierdzające źródło środków (Source of Funds) lub źródło majątku (Source of Wealth) - w przypadkach wymagających rozszerzonej weryfikacji.
4.2. Przebieg procesu
Weryfikacja odbywa się za pośrednictwem panelu użytkownika w sekcji Profil → Weryfikacja. Użytkownik wybiera kraj wydania dokumentu oraz rodzaj dokumentu, a następnie przesyła wymagane zdjęcia lub skany zgodnie z wymogami jakościowymi systemu. Po przesłaniu dokumentów operator przeprowadza ich analizę i wydaje decyzję o wyniku weryfikacji.
Dane osobowe przekazane w ramach KYC są przetwarzane wyłącznie w celach zgodnych z niniejszą polityką, w szczególności w celu weryfikacji tożsamości, wieku i miejsca zamieszkania użytkownika, zapobiegania praniu pieniędzy i nadużyciom finansowym, spełnienia obowiązków regulacyjnych oraz realizacji zasad odpowiedzialnej gry.
4.3. Weryfikacja wieku i miejsca zamieszkania
Shuffle Casino weryfikuje, czy użytkownik spełnia wymagania wiekowe uprawniające do korzystania z serwisu. Weryfikacja obejmuje również potwierdzenie miejsca zamieszkania w celu ustalenia, czy użytkownik nie pochodzi z jurysdykcji objętej ograniczeniami dostępu.
5. Zasady AML - obowiązki użytkownika
5.1. Zakaz transferów na rachunki osób trzecich
Zgodnie z polityką AML Shuffle Casino, wypłaty środków mogą być realizowane wyłącznie na adres portfela kryptowalutowego należący do użytkownika zarejestrowanego konta. Zabrania się kierowania wypłat na portfele osób trzecich, w tym członków rodziny lub znajomych. Próba realizacji wypłaty na cudzy portfel może skutkować odrzuceniem transakcji.
5.2. Zgodność sieci blockchain
Użytkownik zobowiązany jest do zapewnienia zgodności między wybraną siecią blockchain a adresem portfela docelowego. Błędny wybór sieci może prowadzić do nieodwracalnej utraty środków. Operator nie ponosi odpowiedzialności za straty wynikające z nieprawidłowego wskazania sieci przez użytkownika.
5.3. Zakaz korzystania z konta przez osoby trzecie
Konto w Shuffle Casino jest osobiste i niezbywalne. Zabrania się udostępniania konta osobom trzecim, korzystania z serwisu w imieniu innych osób oraz zakładania kont na rzecz innych podmiotów. Każda osoba może posiadać wyłącznie jedno konto. Naruszenie tej zasady stanowi podstawę do zablokowania konta i wstrzymania wypłat.
5.4. Zakaz stosowania narzędzi obchodzenia ograniczeń geograficznych
Korzystanie z narzędzi maskujących lokalizację użytkownika, w tym sieci VPN lub serwerów proxy, w celu obejścia ograniczeń geograficznych jest zabronione. Stwierdzenie takiego działania może skutkować zablokowaniem konta oraz wstrzymaniem realizacji wypłat.
- Wstrzymanie wypłat i rozszerzona weryfikacja
Operator zastrzega sobie prawo do wstrzymania realizacji wypłaty do czasu zakończenia procedury weryfikacji tożsamości lub wyjaśnienia wątpliwości związanych z aktywnością na koncie. Użytkownik jest zobowiązany do niezwłocznego odpowiadania na wezwania do dostarczenia dokumentów. Brak odpowiedzi lub odmowa dostarczenia wymaganych dokumentów może skutkować przedłużeniem blokady lub zamknięciem konta.
W przypadkach wymagających rozszerzonej weryfikacji operator może zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków lub majątku użytkownika.
- Przetwarzanie danych osobowych
Dane osobowe przekazane w ramach procedury KYC są przetwarzane przez Shuffle Casino zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych, wyłącznie w celach wskazanych w niniejszej polityce. Obejmuje to weryfikację tożsamości, zapobieganie praniu pieniędzy i nadużyciom, spełnienie wymogów regulacyjnych oraz realizację zasad odpowiedzialnej gry.
Operator stosuje środki techniczne i organizacyjne mające na celu ochronę przetwarzanych danych przed nieuprawnionym dostępem, utratą lub ujawnieniem.
- Jurysdykcje objęte ograniczeniami
Shuffle Casino nie świadczy usług na rzecz użytkowników z następujących jurysdykcji:
Jurysdykcja - Status
Australia - Niedostępna
Wielka Brytania - Niedostępna
Niemcy - Niedostępna
Hiszpania - Niedostępna
Portugalia - Niedostępna
Holandia - Niedostępna
Singapur - Niedostępna
Curaçao - Niedostępna
Cypr - Niedostępna
Brytyjskie Wyspy Dziewicze - Niedostępna
Kajmany - Niedostępna
Ontario (Kanada) - Niedostępna
Powyższa lista może ulec zmianie. Użytkownik jest zobowiązany do samodzielnego sprawdzenia, czy korzystanie z serwisu jest dopuszczalne w jego jurysdykcji.
- Kontakt
W sprawach dotyczących weryfikacji tożsamości, polityki AML lub przetwarzania danych osobowych użytkownik może skontaktować się z operatorem pod adresem e-mail: [email protected].